Консалтинговая группа «Альпийский ветер»

О процедуре возврата денежных средств, утраченных из-за отзыва лицензии банка.

Итак, после отзыва у кредитной организации лицензии, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Банком России назначается временная администрация по управлению кредитной организацией, которая реализует полномочия исполнительных органов банка до вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации.
Полномочия и функции временной администрации определены параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

К требованию кредитора - юридического лица прикладываются документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего требование:

  • протокол или выписка из протокола общего собрания акционеров (участников) или совета директоров (наблюдательного совета) о назначении единоличного исполнительного органа;
  • копия устава с изменениями и дополнениями на дату предъявления требований;
  • копии свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ;
  • копии свидетельств о государственной регистрации юридического лица, о постановке на учет в налоговом органе;
  • выписка из ЕГРЮЛ на текущую дату;
  • доверенность на лицо, уполномоченное предъявлять требование (для представителя кредитора).
Доверенность от имени юридического лица может быть удостоверена нотариусом либо подписана руководителем организации и заверена печатью организации. 

Документами, подтверждающими требования кредитора, могут являться:

  • договор банковского счета, договор на расчетно-кассовое обслуживание;
  • вступившие в законную силу решения суда (исполнительный лист) (при наличии);
  • ценные бумаги (векселя, депозитные сертификаты, облигации и т.д.);
  • документы, подтверждающие поступление денежных средств на счет в Банке (объявление на взнос наличных денежных средств, платежное поручение);
  • выписка по счету кредитора с указанием остатка на дату отзыва лицензии или на дату последнего получения;
  • иные подлинные документы либо их копии, подтверждающие обоснованность требования.

В случае, если кредитором утеряны документы, подтверждающие обоснованность его требований, по письменному мотивированному запросу кредитора его требования могут быть установлены на основании документов и информации, имеющихся в Банке.

Временная администрация или конкурсный управляющий (ликвидатор) не позднее 30 рабочих дней со дня получения ими требований кредитора уведомляют заявителя о включении его требований в реестр требований кредиторов или об отказе во включении с указанием причин.

О результатах рассмотрения требований кредиторам будут направлены уведомления в соответствии с законодательством о банкротстве.

Требование, внесенное в реестр требований кредиторов временной администрацией, считается установленным в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены временной администрацией, если в течение 60 рабочих дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом (ликвидации) и об открытии конкурсного производства конкурсный управляющий (ликвидатор) не направит кредитору уведомление о полном или частичном исключении указанного требования из реестра кредиторов.
Требования кредиторов, предъявленные в период деятельности временной администрации, но не рассмотренные на день истечения ее полномочий, передаются по акту конкурсному управляющему (ликвидатору) и рассматриваются им в течение 60 дней со дня опубликования сведений об открытии конкурсного производства.
В соответствии с законодательством Российской Федерации после принятия арбитражным судом решения о ликвидации (банкротстве) кредитной организации и назначения ликвидатора (конкурсного управляющего) к нему переходят все полномочия по управлению делами должника, а также передается имеющаяся документация ликвидируемой кредитной организации.


Руководитель отдела по судебной работе
ООО «КГ «Альпийский ветер»
Файзров Вадим
«20» ноября 2015 г.


Консалтинговая группа "Альпийский ветер" оказывает полное юридическое сопровождение спора в арбитражных судах всех инстанций: услуги по переуступке прав требования первоначального кредитора ликвидируемого банка в пользу иного лицаознакомление, анализ судебного дела, предоставление предварительной консультациидосудебное урегулирование споровпредставительство в судепомощь при исполнительном производствевключение в реестр кредиторов.

Также читайте на нашем сайте: