Исключение сведений о юридическом лице в виде микрофинансовой организации из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае:
1) неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований ФЗ от 02.07.2010г. № 151-ФЗ (ред. от 29.12.2015) "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ФЗ от 21.12.2013г. № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", нормативных актов Банка России, за исключением нарушений, предусмотренных пунктом 2 ФЗ от 02.07.2010г. № 151-ФЗ (ред. от 29.12.2015); 2) осуществления микрофинансовой организацией деятельности, запрещенной Федеральным законом;
3) неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований, установленных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3) и статьей 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
4) неоднократного в течение года представления микрофинансовой организацией существенно недостоверных отчетных данных;
5) если микрофинансовая организация в течение года не предоставила ни одного микрозайма.
(часть 1.1 в ред. Федерального закона от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
6) неоднократного в течение года снижения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании ниже минимального значения (размере 70 миллионов рублей).
7) в случае, если размер собственных средств (капитала) микрофинансовой компании ниже 70 миллионов рублей в течение не менее 180 календарных дней.
Положения статьи 7.1 (в редакции Федерального закона от 29.12.2015 № 407-ФЗ) применяются арбитражными судами при рассмотрении дел о банкротстве и принудительной ликвидации микрофинансовых организаций, а также юридических лиц, сведения о которых были исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций в соответствии с положениями части 4 статьи 5 вышеуказанного закона, производство по которым возбуждено после 29 марта 2016 года.
Банк России в течение 15 рабочих дней подает в арбитражный суд заявление о принудительной ликвидации микрофинансовой компании, со дня получения документов и информации, подтверждающих наличие у юридического лица, осуществлявшего деятельность в виде микрофинансовой компании, сведения о котором исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций, в случае, предусмотренном частями 1.1 и (или) 1.3 статьи 7 ФЗ от 02.07.2010г. № 151-ФЗ (ред. от 29.12.2015), обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися его учредителями (участниками, акционерами), либо в случае непредставления указанным юридическим лицом в Банк России таких документов и информации в порядке, установленном частью 1.7 статьи 7 ФЗ от 02.07.2010г. № 151-ФЗ (ред. от 29.12.2015).
Арбитражный суд рассматривает заявление Банка России о принудительной ликвидации микрофинансовой компании в соответствии с правилами, установленными АПК РФ, и с учетом особенностей, установленных статьей 7.1 ФЗ № 151 (ред. от 29.12.2015). Заявление Банка России о принудительной ликвидации микрофинансовой компании рассматривается арбитражным судом в срок, не превышающий 1 (одного) месяца со дня подачи заявления.
Если на день исключения из государственного реестра микрофинансовых организаций сведений о юридическом лице, указанном в части 1, у данного юридического лица имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", Банк России обращается в арбитражный суд с заявлением о признании данного юридического лица несостоятельным (банкротом) в порядке, установленном Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Арбитражный суд принимает решение о ликвидации юридического лица, осуществлявшего деятельность в виде микрофинансовой компании, и назначении ликвидатора этого юридического лица, если не будет установлено наличие признаков несостоятельности (банкротства) микрофинансовой компании на день исключения сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций. При рассмотрении заявления Банка России о принудительной ликвидации микрофинансовой компании предварительное судебное заседание, предусмотренное АПК РФ, не проводится.
Арбитражный суд направляет решение о ликвидации юридического лица, осуществлявшего деятельность в виде микрофинансовой компании, в Банк России и уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что указанное юридическое лицо находится в процессе ликвидации.