Регистрация кредитного потребительского кооператива

Заполните форму, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы.

Заказать услугу

Любой регион

Срок: 8 рабочих дней + 30 дней вступление в СРО

Описание

Консалтинговая группа «Альпийский ветер» оказывает услуги по подготовке документов для регистрации кредитного потребительского кооператива (КПК) или кредитного потребительского кооператива граждан (КПКГ).

Кредитный кооператив является некоммерческой организацией.

Кредитный потребительский кооператив создается физическими и юридическими лицами, в количестве не менее чем 7 лиц (например 2 юридических и 5 физических лица).

Кредитный потребительский кооператив граждан может быть создан исключительно физическими лицами (не менее чем 15 физ. лиц).

Кредитный кооператив создается на основе членства по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу. Принципы создания кредитного кооператива устанавливаются уставом кредитного кооператива.

Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;
размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Кредитный кооператив помимо организации финансовой взаимопомощи своих членов вправе заниматься иными видами деятельности при условии, если такая деятельность служит достижению целей, ради которых создан кредитный кооператив, соответствует этим целям и предусмотрена уставом кредитного кооператива.

Вновь созданный потребительский кооператив, намеревающийся приобрести право на осуществление деятельности КПК, не позднее 10 рабочих дней со дня, следующего за днем его государственной регистрации, направляет документы, предусмотренные частью 2 статьи 10 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 07.11.2024 № 6934-У, в СРО.

В случае принятия решения о приеме кооператива в кандидаты в свои члены СРО в течение 3 рабочих дней направляет в Банк России ходатайство о внесении сведений о кооперативе в реестр с приложением документов.

Банк России в течение 5 рабочих дней со дня получения от СРО ходатайства и прилагаемых к нему документов принимает решение о внесении сведений в реестр и уведомляет о принятом решении СРО.

Банк России не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем принятия решения, вносит в реестр сведения и размещает реестр на официальном сайте Банка России.

Перечень услуг

Проверка фирменного наименования и оформление гарантийного письма на юр. адрес

Проверка фирменного наименования на соответствие действующему законодательству и характера деятельности создаваемой некоммерческой организации. Помощь в оформление документов на юридический адрес

Подготовка документов

Подготовка документов необходимых для регистрации кредитного потребительского кооператива: протокол о создании; устав КПК или КПКГ; заявления форма Р11001; заявление о применении УСН

Регистрация документов в ИФНС

Подача документов на регистрацию в электронном виде через сервис госрегистрации бизнеса или нотариусом

Изготовление печати и получение информационного письма Росстата

Подготовка документов кадрового учета

Подготовка трудового договора и приказа о приеме на работу единоличного исполнительного органа КПК (КПКГ)

Открытие расчетного счета

Подготовка документов для открытия расчетного счета в банке партнере.

Вступление в СРО

Подготовка документов для вступления саморегулируемую организацию (СРО) кредитных потребительских кооперативов. Заполнение форм заявлений, анкет, подготовка справок.

Доп. информация

План создания КПК (КПКГ)

Выбор уникального фирменного наименования характеризующего деятельность КПК (КПКГ) п.1.1. Ст.4 ФЗ №7-ФЗ и одного из трех принципов общности КПК, в соответствии с которым будут объединяться члены КПК (территориальный, социальный или профессиональный принцип общности).
Регистрация КПК (КПКГ) в регистрирующем органе (ИФНС России).
Изготовление печати КПК. Открытие расчетного счета в банке.
Получение единоличным исполнительным органом КПК (КПКГ) электронной подписи (ЭП)
Регистрация (перерегистрация) Интернет-сайта на КПК (КПКГ) для размещения на нем обязательной информации и документов (п. 5 ст. 18 ФЗ № 190 и п. 4 ст. 5 ФЗ № 353).
Вступление в одно из СРО кредитных потребительских кооперативов (п. 1 ст. 35 ФЗ № 190).
Заключение договора с одним из бюро кредитных историй (БКИ) для предоставления сведений о заемщиках (ст. 4.1 ФЗ № 190).
Подключение личного кабинета на Интернет-сайте Банка России для представления отчетности и получения от Банка России запросов, предписаний и уведомлений.
Подключение личного кабинета на Интернет-сайте Росфинмониторинга (РФМ) для представления отчетности, в том числе квартального отчета в виде ФЭС, сведений о сделках (операциях), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях своих клиентов.
Регистрация личного кабинета на Интернет-сайте финансового уполномоченного (с 01.01.2021).
Прохождение Ответственным сотрудником в сфере ПОД/ФТ и руководителем КПК обязательного обучения в целях ПОД/ФТ в виде целевого инструктажа с получением именных свидетельств.
Разработка договоров и обязательной внутренней документации КПК.
Покупка специализированного программного обеспечения (ПО) для автоматизации процесса выдачи займов и ведения бухгалтерского учета с учетом ЕПС (с 01.01.2022).

Перечень документов необходимых для регистрации КПК (КПКГ):

Фирменное наименование отражающее характер деятельности создаваемой некоммерческой организации для проведения проверки
Данные учредителей: реквизиты учредителей юридических лиц или/и копии паспортов учредителей физических лиц
Данные единоличного исполнительного органа: копия паспорта (основная страница + последняя регистрация (прописка))
Электронный адрес
Контактный номер телефона
Гарантийное письмо на адрес места нахождения ассоциации

При использовании в наименовании некоммерческой организации личного имени гражданина, символики, защищенной законодательством Российской Федерации об охране интеллектуальной собственности или авторских прав, а также полного наименования иного юридического лица как части собственного наименования - документы, подтверждающие правомочия на их использование.

Дополнительные документы на должностных лиц для вступление КПК (КПКГ) в СРО:

Документ, удостоверяющий личность – копия паспорта (все заполненные страницы). В случае смены фамилии, имени, отчества необходимо приложить документ, подтверждающий смену.
Документ, подтверждающий назначение на должность (избрание в состав органа. управления) – приказ, распоряжение, протокол (выписка)Документы об образовании и квалификации лица – копия диплома (без приложений).
Документы, содержащие сведения о трудовой деятельности лица, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству в течение 5 лет, предшествующих дню предоставления в СРО заявления – копия ТК.
Справка о наличии (отсутствии) у лица судимости (через Госуслуги).
Выписка из реестра дисквалифицированных лиц или справка об отсутствии запрашиваемой информации (через Госуслуги).
Ответ Банка России на запрос о наличии или отсутствии сведений о деловой репутации в базах данных Банка России (через Госуслуги).
Сертификат о прохождении руководителем КПК (ответственным сотрудником в сфере ПОД/ФТ) обязательного обучения в целях ПОД/ФТ.

Затраты по созданию КПК (КПКГ):

Получение гарантийного письма на юридический адрес, с последующим заключением по этому адресу договора аренды
Услуги нотариуса по заверению заявления форма 11001 на государственную регистрацию – около 1500 руб. за каждую подпись физ. лица (в случае подачи документов на регистрацию доверенным лицом)
Услуги нотариуса за подачу документов в регистрирующий орган в электронном виде – около 2500 руб.
Вступительный взнос в СРО - 10000 руб. для кредитных потребительских кооперативов, ранее не являющихся членами саморегулируемой организации, заявление о вступлении которых поступило в саморегулируемую организацию в срок не более 90 дней с даты создания кредитного кооператива.

Публикации

Статьи

Кредитные потребительские кооперативы граждан

08 августа 2018