Условия для открытия и аккредитации филиала иностранного банка
В соответствии с новыми положениями Федерального закона «О банках и банковской деятельности» иностранный банк может открыть только один российский филиал. При этом такая возможность доступна не для всех банков, а только для тех, что отвечают ряду строгих требований. В частности, для иностранная кредитная организация для получения лицензии на осуществления банковской деятельности через свой филиал и его аккредитации должна:- быть активной на рынке в сфере банковской деятельности как минимум три года;
- соответствовать уровню рейтинга, установленного Банком России;
- разместить гарантийный депозит на сумму не менее одного миллиарда рублей в качестве обеспечения исполнения обязательств;
- не менее половины штатных сотрудников филиала должны быть резидентами России.
Если банк получит лицензию на работу филиала, аккредитацию, сведения о последней необходимо подать в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц в соответствии с п. 8 ст. 21 Федерального закона от 9.07.1999 года № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации».
Узнать об аккредитации филиалов
Что разрешено и что запрещено новым филиалам
Филиалы иностранных банков на территории России смогут предоставлять широкий спектр финансовых услуг. Среди них — открытие счетов для юридических лиц, проведение межбанковских платежей, валютные операции и лизинговые услуги. Также разрешено кассовое обслуживание и инкассация денежных средств, аренда сейфов и оказание консультационных услуг.Одновременно с этим, иностранным филиалам не разрешается вести счета для физических лиц, а также индивидуальных предпринимателей. Им запрещено осуществлять страховую, производственную и торговую деятельностью. Исключение составляют лишь сделки с производными финансовыми инструментами и реализация имущества, приобретённого для ведение их деятельности, либо полученного в качестве залога либо отступного. Помимо этого, филиалам не разрешено создавать внутренние подразделения или нанимать для работы на территории России банковских агентов. В рамках операций с ценными бумагами для филиалов введены ограничения — они не могут заниматься доверительным управлением.
Обязанности и соблюдение норм российского законодательства
Новые филиалы иностранных банков обязаны строго соблюдать российское законодательство, особенно в части, касающейся требований ЦБ и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, что предусмотрено законом 115-ФЗ. Это включает взаимодействие с Росфинмониторингом и учет российских контрсанкционных норм. Таким образом, новые правила не только открывают дополнительные возможности для иностранных банков, но и накладывают на них существенные ограничения.Эти меры направлены на обеспечение стабильности российского финансового сектора, а также на соблюдение государственных приоритетов в условиях санкционного давления. Установленные требования к филиалам позволят обеспечить надлежащий контроль со стороны Банка России, что сделает деятельность иностранных кредитных организаций более прозрачной и управляемой в правовом поле страны.
Эксперты КГ «Альпийский ветер» оказывают помощь по аккредитации филиалов иностранных компаний в России. Мы ответим на ваши вопросы по регистрации, аккредитации, налоговому учету по почте dn@alpwind.ru или по телефону +7 (495) 133-03-25.
